Das ist die beliebteste Frage, die mir die Anfänger stellen. Ich werde diese Frage jetzt umdrehen und dir zwei Fragen stellen. Nummer eins: Was ist dein tägliches Ziel? Wie viel Geld möchtest du in einer perfekten Welt jeden Tag als Trader verdienen? Sagen wir mal, nur um der Argumentation willen, sagen wir hundert Dollar, in Ordnung? Hundert Dollar mehr pro Tag würden reichen. Alles klar?
Die zweite Frage ist: Wie viel Geld hast du, um mit dem Daytrading zu beginnen? Das ist eine große Variable, denn einige von euch werden sagen: “Ich habe nur 500 Dollar, vielleicht 1.000 Dollar. Einige von euch liegen in der Mitte, vielleicht zwischen 3.000 und 5.000. Und einige von euch haben größere Kunden, also vielleicht 10 bis 25 oder 25.000 und mehr. Warum habe ich sie nun in diese Kategorien unterteilt?
Nun, am 27. Februar 2001 war die PDT-Regel noch nicht in Kraft. Und die PDT-Regel besagt, dass du einen Mindestkontostand von 25.000 USD haben musst, wenn du mehr als dreimal pro Woche Daytrading betreiben willst. Es gibt Möglichkeiten, die PDT-Regel zu umgehen und zu umgehen.
Wenn du also bereits 25.000 oder mehr hast, musst du dir darüber keine Gedanken machen. Du kannst sofort mit dem Daytrading beginnen, auch wenn dein Ziel nur 100 Dollar pro Tag sind. Aber für diejenigen unter euch, die hier unten oder hier drinnen sind, und das war ich auch, als ich angefangen habe. Ihr habt ein 500-Dollar-Konto, aber ihr denkt, dass ihr so viel in den Handel stecken könnt. Und wie willst du damit arbeiten? Du kannst nur nach der PDT-Regel handeln, dreimal pro Woche.
Das wird sehr schwer sein, ein kleines Konto zu vergrößern. Um dir den Kontext zu verdeutlichen. Bei meiner letzten Challenge für ein kleines Konto habe ich aus 583 Dollar in 45 Tagen mehr als hunderttausend Dollar gemacht, und ich habe im Durchschnitt dreimal am Tag gehandelt, dreimal pro Tag, 15-mal pro Woche. Das heißt, ich habe fünfmal mehr gehandelt als jemand, der durch die PDT-Regel eingeschränkt ist.
Das heißt aber nicht, dass du nicht mit einem Cash-Konto handeln und die PDT-Regel einhalten kannst. Das kannst du natürlich. Aber ich habe mein Konto fünfmal schneller wachsen lassen. Und wie habe ich das geschafft?
Broker-Typen
Nun, es gibt zwei Arten von Brokern. Es gibt die Onshore-Broker, die inländischen Broker, die US-Broker, und das sind Broker wie TD Ameritrade, E-Trade, Interactive Brokers, und dann gibt es die Offshore-Broker, und die Offshore-Broker sind irgendwie interessant. Die meisten von ihnen sind in der Karibik ansässig.
Es gibt auch ein paar in Europa. Sie akzeptieren US-Konten, US-Händler können dort handeln. Zumindest ist das bis heute der Fall. Das Interessante daran ist, dass sie nicht in den USA, sondern in der Karibik ansässig sind und daher die PDT-Regel nicht anwenden. Du kannst also ein Daytrading-Konto mit 500 Dollar eröffnen.
Nehmen wir einmal an, dass du mit 500 Dollar handeln kannst. Oder gehen wir hoch auf 1.000. Was dein Tagesziel angeht, so hast du dein Tagesziel von hundert Dollar pro Tag. Ich möchte das mit 10 multiplizieren. $1,000. Das ist die Mindestkontogröße, die du brauchst, um dein Ziel von 100 Dollar pro Tag zu erreichen, wenn du hier drüben bist.
Und dafür gibt es einen Grund. Wenn du hier drüben ein Konto mit 1.000 Dollar einrichtest, bieten dir die meisten Broker einen mindestens vierfachen Hebel an. Das bedeutet, dass du mit 4.000 Dollar handeln kannst. Einige bieten dir sogar einen sechsfachen Hebel. Das bedeutet, dass du mit bis zu 6.000 $ handeln kannst. Lass uns also einen Moment darüber nachdenken.
Du hast ein Handelskonto mit 1.000 $ eingerichtet. Dein Ziel sind 100 $ pro Tag. Das sind 10 %. Du versuchst, das Konto jeden Tag um 10% zu vergrößern. Allerdings darfst du mit mindestens 4.000 $ handeln. Also 4.000 $. Nehmen wir an, du siehst eine Aktie, die bei 3,50 $ steht. Für 3,50 $ kaufst du 1.000 Aktien. Wie viel Geld hast du für den Handel zur Verfügung? $3,500. 3.500 $ im Handel. 1.000 davon sind dein eigenes Geld. Die anderen 2.500 leihst du dir im Grunde vom Broker.
Beim Daytrading musst du keine Zinsen oder Ähnliches zahlen, also kannst du dir das Geld einfach leihen. Du machst einen Daytrade und schließt ihn dann ab. Ja, natürlich musst du das Risiko managen und darauf achten, wo dein maximaler Verlust liegt. Darüber sprechen wir oft im Risikomanagement.
Hier hast du also 3,50 $ bei 1.000 Aktien. Wenn die Aktie jetzt auf 3,60 pro 1.000 Aktien steigt, macht das 3.600 $ und du hast gerade 100 $ verdient, einfach so. Wenn sie nun auf 3,70 oder 3,80 steigt, kannst du mit einem Konto, das nur 1.000 Dollar enthält, 3, 4 oder 500 Dollar verdienen. Was ich Anfängern immer sage, ist: Wenn du 10 Cent pro Tag aus dem Markt ziehen kannst, machst du was, 10 Cent pro Tag, 10 Cent, und das pro Aktie, und das wird bei einer Aktie wie dieser 3,50 bis 3,60 sein. Das sind 100 Dollar bei 1.000 Aktien, und du kannst es mit einem Guthaben von 1.000 Dollar machen.
Wenn du 3.000 bis 5.000 Dollar einzahlen kannst, kannst du das mit drei, vier oder fünf multiplizieren und kommst so auf 300, 400 oder 500 Dollar pro Tag. Ich habe aus 583 Dollar in 45 Tagen über 100.000 Dollar gemacht, indem ich im Durchschnitt dreimal am Tag gehandelt habe. Alles klar? Also fünfmal so viel, wie du hier drüben handeln kannst.
Wenn du auf dieser Seite bist, hast du zwei Möglichkeiten, okay? Option Nummer eins wäre, dass du mit dem Cash-Konto handelst. Ich weiß, dass einige von euch sagen werden: “Hey, Ross, warum gehst du hier rüber und handelst im Ausland, wenn du einfach in den USA mit dem Cash-Konto handeln kannst und dann nicht das Mindestguthaben von 25.000 Dollar halten musst. Hey, Problem gelöst, richtig? Nicht so schnell. Hier ist das Problem mit dem Cash-Konto. Ein Cash-Konto bedeutet, dass du, wenn du eine Transaktion durchführst, zum Beispiel 1.000 Dollar auf dem Cash-Konto hast, alles klar? Wenn du ein Cash-Konto hast, kannst du nur mit diesen 1.000 Dollar handeln. Was du nicht bekommst, ist das Vierfache. Du bekommst keine Hebelwirkung. Du bekommst die Marge und die Kaufkraft nicht. Alles, was du hast, sind also die 1.000 Dollar.
Wenn du nun einen Handel abschließt und die Aktie 3,50 $ kostet, kannst du nicht 1.000 Aktien kaufen. Du kannst aber 250 oder etwas Ähnliches kaufen. Du wirst also sehr eingeschränkt sein. Wenn du mit 250 Aktien bei 3,50 einsteigst, muss der Kurs bis auf 3,90 steigen, damit du knapp 100 Dollar verdienen kannst. Das sind 40 Cents pro Aktie. Das ist ein Anstieg von 10 % bei dieser Aktie.
Auf der anderen Seite konnte dieser Händler hier dieselben 100 $ nicht mit einer 10%igen, sondern mit einer 2%igen Bewegung verdienen, weil er einen Hebel verwendet. Natürlich kannst du hier handeln, du kannst mit einem Cash-Konto handeln. Aber das andere Problem ist nicht nur, dass du nur 1.000 Dollar hast, sondern auch, dass du jedes Mal, wenn du einen Daytrade machst, zwei Tage warten musst, bis der Trade abgewickelt ist. Das ist so, als würdest du darauf warten, dass ein Scheck von der Bank eingelöst wird. Du musst zwei Tage warten, bevor du wieder mit dem Geld handeln kannst. Was ist also der Unterschied zwischen dem Handel mit den 1.000 Dollar hier und den 1.000 Dollar hier mit einem Marginkonto?
Gut, auf dieser Seite haben wir also das Margin-Konto. Bei einem Margin-Konto zahlst du 1.000 Dollar ein, okay? Und die meisten Broker geben dir mindestens einen zweifachen Hebel auf dieses Geld. Zweifache Hebelwirkung. Du hast also jetzt 2.000 $, okay? Nicht schlecht. Allerdings kannst du nur dreimal pro Woche handeln, bis du die 25.000$-Marke überschritten hast. Jetzt hast du deinen Hebel, also kannst du dein Konto ein bisschen schneller wachsen lassen. Und wenn eine Aktie wirklich heiß ist, haben wir einen dieser Tage, an denen die Aktie bei 2 $ steht und dann auf 2,50, 3, 4, 5, 6, 7 steigt. Du könntest diese Aktie dreimal an einem Tag handeln und vielleicht 500, 1.000 oder sogar 2.000 Dollar an einem Tag verdienen, wenn du alle drei Trades nutzt.
Wenn ich also ein kleines Konto habe, und ihr wisst ja, dass ich kleine Konten herausfordere, ist der schnellste Weg, das Konto zu vergrößern, genau hier. Ich habe einen Hebel und bin in der Anzahl der Daytrades, die ich machen kann, nicht eingeschränkt. Ich kann so viele machen, wie ich will. Wenn ich mich wirklich herausfordern will, kann ich auch bei einem US-Broker, TD Ameritrade oder E-Trade bleiben. Und das ist eine etwas andere Herausforderung. Es wird ein bisschen langsamer sein.
Ich muss mich wirklich auf acht hochwertige Setups konzentrieren, aber es ist machbar. Wenn du zu den Händlern gehörst, die mehr als 25.000 Dollar haben und 100 Dollar pro Tag verdienen, kannst du das alles natürlich auch mit diesem Konto machen. Das Einzige, was ich sagen würde, ist, dass du wirklich nur 1.000 oder 2.000 Dollar brauchst, um 100 Dollar am Tag zu verdienen, und dass die zusätzlichen 24.000 Dollar nicht viel bringen.
Wenn du also diese 24.000 Dollar in einen ETF oder eine Dividendenaktie investierst, kannst du mit dem kleinen Geldbetrag, den du wirklich brauchst, um zu handeln, Geld verdienen, während du aktiv Daytrading betreibst.
Ich hoffe, das hilft euch zu verstehen, wie viel ihr wirklich braucht, um mit dem Daytrading zu beginnen. Ich würde sagen, es kommt wirklich auf dein Tagesziel an. Was ist dein Tagesziel? Wenn es 50 am Tag sind, wenn es 100 am Tag sind, wenn es 200 am Tag sind, dann multipliziere das mit 10 und du wirst mit dem Handel hier drüben wirklich gut zurechtkommen. Wenn dein Tagesziel 100 Dollar pro Tag ist und du auf der Margenseite unter 25.000 liegst, musst du das ein bisschen nach oben korrigieren.
Ich würde sagen, wenn dein Ziel 100 Dollar pro Tag sind und du mit einem US-Konto handeln willst und diesen Weg hier gehst, brauchst du wahrscheinlich mehr. Realistisch gesehen würde ich das eher auf das 50-fache reduzieren. Du brauchst wahrscheinlich eher 4.000 oder 5.000 Dollar, um dauerhaft 100 Dollar pro Tag zu verdienen. Und letztendlich werden es ein paar Geschäfte pro Woche sein, bei denen du insgesamt 500 $ pro Woche verdienst, also wird es etwas mehr Arbeit erfordern.